高端遗嘱法律服务方案

高端遗嘱法律服务方案

服务对象:高净值人士、其他有财富传承意愿的人士

一、需求分析

2015年5月,招商银行和贝恩公司联合发布《2015中国私人财富报告》,报告指出,2015年中国个人可投资资产1千万人民币以上的高净值人群规模已超过100万人,广东、上海、北京、江苏、浙江、山东和四川等7个省(直辖市、自治区)的高净值人群数量均在5万人以上。报告显示,在实现财富稳健增值的前提下,越来越多的高净值人群开始系统性地思考和规划如何将物质财富和精神财富有效、有益地传递给下一代。“财富传承”已成为高净值人群普遍考虑的重要命题。

在中国,“财富传承”的大幕已经拉开。

在财富传承整体规划中,遗嘱是一个不可或缺的、重要的法律工具。作为财富传承的法律工具,遗嘱最易采用,也简便易行。但是,遗嘱的订立,却并非轻而易举。根据审判实务,立遗嘱人、代书人、见证人由于缺乏遗嘱方面的专业的法律知识,导致所立遗嘱无效的情况时有发生。这是因为,遗嘱是要式法律行为,对于遗嘱的订立,法律有着严格的程序和实体上规定。因此,立遗嘱人订立遗嘱,需要专业律师进行专业设计,并提供专业服务,否则,立遗嘱人所订立的遗嘱可能无效或者存在瑕疵,以致不能达到立遗嘱人订立的遗嘱的目的。

二、服务内容

1、遗嘱知识咨询。向客户介绍遗嘱知识;帮助客户了解遗嘱法律规定。咨询方式可以是口头的,也可以是书面的。

2、财产权利厘定。了解客户的家庭关系;询问客户的财产种类;甄别客户的财产权利,以保证遗嘱不因无权处分而无效。

3、遗嘱形式选择。我国继承法规定的遗嘱有五种形式,这就是公证遗嘱、自书遗嘱、代书遗嘱、口头遗嘱、录音遗嘱。不同的遗嘱形式,有不同的法律要求。因此,需要根据客户的不同情况,以确定选择和采用不同的遗嘱形式,满足不同的要求。

4、遗嘱条款设计。遗嘱内容并非单纯的事实陈述。一份有效的遗嘱,需要措词严谨无歧义、内容完备无遗漏、程序详尽易操作。

5、遗嘱文件保管。采用专业而专门的方法,保管并保密客户的遗嘱。

6、委托遗嘱执行。如果客户愿意,可以委托律师担任遗嘱执行人,由律师完成遗嘱的公布与开示、遗产的清理与登记、遗产的分配与交付,以顺利完成遗嘱的执行,实现遗嘱的目的。

7、遗产信托筹划。根据客户的财产种类和状况,为客户量身打造遗产信托全体系计划,以实现传承家族精神,财富惠泽后代的目的。

8、代理继承诉讼。

三、服务流程图

四、服务成效

1、合法有效。对立遗嘱人订立遗嘱的整个过程进行详尽记录,为证明所立遗嘱的真实与合法提供充分的证据。

2、确保安全。对立遗嘱人订立的遗嘱采用最可靠的保管及保密措施,以确保遗嘱的安全。

3、及时传递。在立遗嘱人过世时,及时提供遗嘱原件,以供执行遗嘱安排,化解相关矛盾,实现立遗嘱人的生前意愿。

五、风险提示与防控建议

在财富传承体系中,遗嘱的优势在于:

1、理性思考的工具。订立遗嘱,就是直面生死,因此,它可以让人们理性思考守富与传富的问题。

2、不可或缺的手段。财富传承规划,没有遗嘱,就不完整,甚至导致错误。

3、完美覆盖的工具。与其他财富传承工具相比,遗嘱是唯一可以覆盖所有家庭财产的传承工具。

但是,在财富传承体系中,遗嘱也存在以下问题:

1、遗嘱只能解决财产归属。对于立遗嘱人财产的生前管理与身后传递等问题无法解决。

2、遗嘱难以避免诉讼纷争。虽然有遗嘱,家人仍然可能诉诸公堂,争夺财产。

3、遗嘱不能隔离法律风险。因此,难以全面有效地保护私人财富的安全。

因此,遗嘱需要和保险、家族信托、家庭契约、法律委托等其他财富传承工具结合使用,才能充分发挥更加完善的作用。

六、研发团队

报送单位

江苏天左律师事务所

地址

南京市江宁区上元大街420号万达广场C座420室

研发团队

王晓鹏、王扬芬、王晓春、郝姣姣

项目负责人

王晓鹏

电话

13805191859

编发单位